ไม่ใช่แค่เลือกประกันสักตัว แต่ดูทั้งรายได้ หนี้ เงินออม ความคุ้มครอง เกษียณ ภาษี และมรดก แล้ววางให้ทุกเรื่องไปทางเดียวกัน
พีระมิดที่ฐานไม่แน่น ต่อให้ยอดสูงแค่ไหนก็ล้มได้ แผนการเงินก็เหมือนกัน เริ่มจากความคุ้มครองและเงินสำรอง แล้วค่อยต่อยอดขึ้นไป แตะแต่ละชั้นเพื่อดูว่าจูนดูแลเรื่องอะไรบ้าง
รายงานที่อ่านจบแล้วรู้ว่าตอนนี้ยืนอยู่ตรงไหน ขาดอะไร และต้องทำอะไรก่อนหลัง ตัวอย่างด้านล่างใช้ข้อมูลสมมติ ไม่ใช่ข้อมูลลูกค้าจริง
| เงินฝากและเงินสำรอง | 800,000 |
| กองทุนรวม | 1,500,000 |
| กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ | 1,200,000 |
| บ้าน | 6,000,000 |
| สินทรัพย์รวม | 9,500,000 |
| หนี้บ้าน | −3,200,000 |
| หนี้รถ | −450,000 |
| ความมั่งคั่งสุทธิ | 5,850,000 |
เหลือออมเพียง 6.7% ของรายได้ ควรอยู่ที่ 15–20%
| ภาษีตอนนี้ (ฐาน 25%) | 136,875 |
| เพิ่มประกันชีวิต สุขภาพ บำนาญ RMF ThaiESG | +480,000 ลดหย่อน |
| ภาษีหลังวางแผน (ฐาน 15%) | 43,625 |
ประหยัดภาษีได้ 93,250 บาท และเงินส่วนนี้กลายเป็นเงินเกษียณ
ตัวอย่างนี้ใช้ข้อมูลสมมติเพื่อแสดงรูปแบบรายงาน ตัวเลขจริงขึ้นกับข้อมูลและเป้าหมายของแต่ละคน
ราว 60 นาที ฟังเป้าหมายและเรื่องที่กังวล แล้วตกลงขอบเขตงานและค่าบริการ
สลิปเงินเดือน กรมธรรม์ที่มี ยอดหนี้ และบัญชีลงทุน ตามเช็กลิสต์
จูนอธิบายรายงานทีละหน้า พร้อมทางเลือกและงบประมาณ
ปรับแผนเมื่อชีวิตเปลี่ยน และช่วยเรื่องเคลมเมื่อจำเป็น
มีประกันกลุ่มแล้วพอไหม ภาษีปีนี้ลดได้อีกเท่าไร เกษียณแล้วเงินพอใช้หรือยัง
แยกเงินบริษัทกับเงินครอบครัว วางสวัสดิการ และเตรียมสภาพคล่องถ้าเจ้าของป่วยหรือจากไป
วางแผนภาษีมรดก เตรียมเงินสดให้ทายาท และส่งต่อทรัพย์สินโดยไม่ทะเลาะกัน
คุยครั้งแรกฟรี จูนจะฟังเป้าหมายและบอกขอบเขตงานที่เหมาะ เมื่อตกลงกันแล้วจึงคิดค่าบริการวางแผน ถ้าคุยแล้วยังไม่พร้อม ก็ไม่มีค่าใช้จ่าย
ไม่จำเป็น แผนจะบอกว่าคุณขาดอะไร จะทำต่อกับใครก็ได้ ถ้าอยากให้จูนดูแลต่อ จูนยินดีค่ะ
ส่วนใหญ่ใช้เวลาราว 1–2 สัปดาห์ หลังได้ข้อมูลครบ ขึ้นกับความซับซ้อนของแต่ละครอบครัว
จูนใช้ข้อมูลเพื่อทำแผนให้คุณเท่านั้น ไม่เปิดเผยให้บุคคลอื่น ตาม พ.ร.บ.คุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล
เกมสั้นๆ 60 วินาที ช่วยให้เห็นภาพก่อนนัดคุยกับจูน
เริ่มเช็กเลยคุยกันก่อนว่าคุณต้องการอะไร ถ้าตกลงกันแล้วจึงเริ่มงานและคิดค่าบริการ